Брудні гроші Москви. Що означає бан Росії у FATF

Після року масштабної війни Росії проти України, 24 лютого 2023 року Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей (FATF) вирішила призупинити членство РФ.

Будь-яких прямих заборон чи санкцій щодо фінансової системи Росії це рішення не передбачає. Суть у збільшенні ризиків для тих, хто хоче взаємодіяти з російською фінансовою системою.

Про якісь конкретні заборони не каже і сама FATF. Вона закликає усі юрисдикції “зберігати пильність” щодо загроз цілісності та безпеки міжнародної фінансової системи, які виникли внаслідок війни РФ проти України.

Також організація нагадала “бути готовими до можливих ризиків” внаслідок оминання заходів, вжитих для захисту цієї фінансової системи.

Тобто формальних обмежень на всю юрисдикцію Росії немає, підтверджує у розмові з LIGA.net старший економіст Центру економічної стратегії (ЦЕС) Юрій Гайдай. Сам він бачить три наслідки вчорашнього рішення.

1. Збільшення оцінки ризиків (особливо у фінмоніторингу банків) може підштовхнути ще частину компаній вийти з РФ — через втрату можливості вести цей бізнес, залишаючись учасниками західної екосистеми, і через тиск акціонерів, які боятимуться токсичності. Плюс це ще більше обмежить можливості торгівлі з РФ та роботу російських холдингів на Заході, зокрема в таких країнах, як Люксембург, Швейцарія, Австрія тощо;
2. це підґрунтя для подальших санкцій від окремих країн;
3. це крок до занесення Росії до чорного списку FATF.

Так, попри призупинення членства, Росію не додали до чорного списку, ба більше, її не додали навіть до “сірого”. Тобто попри усі гучні заяви та засудження війни, РФ залишається у білому списку FATF, хоч і з сумнівною репутацією.

Однак навіть блеклист — не пряма заборона на фінансові операції з юрисдикцією, нагадує LIGA.net Юрій Гайдай: “Це, найімовірніше, бюрократичне ускладнення і ризики, що такими операціями готові займатися одиниці банків. Там необхідна купа документів, перевірок тощо”.

Тож хтось підніме оцінку ризиків для Росії після вчорашнього рішення FATF, хтось зробить це, коли/якщо РФ потрапить до чорного списку.

“Висока оцінка ризиків — це відмова від проєктів, зниження лімітів для операцій, які треба авторизувати топам і з прискіпливим контролем тощо. Це просто збільшує вартість ведення бізнесу, а для когось буде причиною відмови від нього”, — пояснює Гайдай.

Матеріал — Liga.net.