Чому НБУ планує обмеження на перекази між картками фізичних осіб
Експерти в медіа
| 20 серпня 2024
Про обмеження переказів з картки на картку на місяць сумою до 100 000 грн стало відомо ще у травні цього року. Такі рамки мають ускладнити тіньові платежі, несплату податків та злочинну діяльність.
Про це розповів старший економіст Центру економічної стратегії Юрій Гайдай.
«Після того як істотно обмежили схеми по міскодингу, почала зростати активність схем з використанням „дропів“ 一 це клієнти банків, посередники, яких можна в будь-який момент використати для відмивання коштів з незаконної діяльності. Обсяги таких транзакцій вимірюються сотнями мільярдів гривень», 一 коментує Гайдай.
Обмеження стосуватимуться лише переказів з карти на карту. Переказів по IBAN через систему електронних платежів це не зачепить.
В остаточному рішенні Нацбанк має запропонувати виключення для фізосіб, які можуть повністю підтвердити свої доходи. Так само будуть критерії, щоб визначити волонтерів.
«Якщо ти можеш показати, що у тебе зарплата або дохід від бізнесу вище 100 000 грн в місяць, ти можеш без обмежень далі проводити такі перекази», — наголошує експерт.
Цей крок ускладнить схеми шахраям, але не вирішить проблему повністю.
«Ймовірно, ми будемо бачити радикальніші кроки не тільки на стороні Нацбанку, а й у вигляді змін до законодавства. Наприклад, зобов’язати банки ретельно підходити до відкриття рахунків, або перевірки офіційних доходів клієнтів, для того, щоб були детальнішими з обмеженнями», 一 додав Гайдай.
Джерело: finance.ua.