Обмеження на вихідні перекази між картками були лише початком. Ось чому

Вже скоро голова Нацбанку оголосить про запровадження лімітів на вихідні перекази між картками, так звані peer-to-peer (P2P) перекази.

Коли банки і платіжні системи напрацюють досвід з обмеженнями на «вихідні», а дані покажуть, що обсяг схем знизився незначно, можна очікувати аналогічного обмеження на вхідні перекази.

Таке обмеження відчують не лише «дроповоди», а й тіньовий бізнес – роздрібні торговці та надавачі послуг, які приймають платежі на картку, «інстаграмні» магазини, продавці контрабандної електроніки.

Дотичним кроком є також обмін даними між податковою та банками (передбачений Національною стратегією доходів).

▪ З одного боку, якщо банки зможуть автоматизовано отримувати підтвердження офіційних доходів клієнтів від податківців, це дозволить виключити існуючих клієнтів з підтвердженими доходами з-під обмежень.

З іншого боку, податкова зможе ефективно виявляти тих, хто ухиляється від оподаткування, наприклад, приймаючи бізнесові оплати на приватні рахунки.

▪ Також слід очікувати створення реєстру дропів, як інформаційного ресурсу для банків. Та зміни до кримінального кодексу, які уможливлять кримінальне переслідування організаторів та адміністраторів мереж дропів».

Джерело: LIGA.net.